文章最後更新於 2021年2月16日
不論是要在台灣投資美國股票、海外全球ETF,或是在美國想投資美國股票、ETF,Firstrade就是其中一個很不錯的美國券商。
除了有全中文操作介面、24小時中英文客服,很多股票、ETF都免交易手續費,開戶也不需要任何開戶費用,而且只要線上就可以輕鬆開戶!
在台灣要買美國股票或是低收續費的ETF,就需要一個美國券商,剛好Firstrade對於中文使用這非常友善,而且線上開戶,快又簡單,我自己就是用第一證券,買下我的第一個ETF,今天就帶大家來手把手開戶,開啟美股投資之路!
主要會針對,怎麼開戶、匯款USD500到投資券商、投資完後,要如何從券商匯回台灣。
Table of Contents
Firstrade簡介
主要會申請這家,就是因為「線上申請帳戶」、「交易零手續費」、「多樣標地物」,特別是我想買美股、ETF(VTI, VEU….)都可以輕鬆買到,並且沒有交易手續費!
簡介
美國老牌的券商,有提供超過700多個的免手續費的ETF,最近更是主打全部股票、ETF都免手續費。
對於投資人,最重要的是,第一證券在很多股票及ETF都是「零手續費」的,所以在交易上你很可省下很多的手續費。
不論是投資海外ETF,都會比投資台灣境內的ETF,省下很多成本,並且有各種國際標的,像是常見的S&P500、美國債券、Vanguard等。
4個優點
簡單快速,線上就可以申請帳戶,對於海外投資人,特別是台灣人,非常友善!
優點一、全中文介面、中文客服
即使不會英文,也不用擔心,介面有全中文,並且有24小時的中文客服!
優點二、交易免手續費
在台灣投資ETF,最常見的成本,就是管理費、手續費,但是Firstrade不論是買美國股票、ETF,都不用手續費!
優點三、美國證監會SEC會員(投資人50萬美元額度保障)
保障投資人的資產!
優點四、簡單快速「線上申請」
只需要5個步驟,全部步驟大概20分鐘,就可以輕鬆開戶!開戶完,也可以藉由你的外幣帳戶,輕鬆入金!開啟投資之路!
延伸閱讀:[開戶教學] 花旗全球速匯,台美金流匯款使用教學,3個步驟輕鬆開戶
第一證券交易收費
產品種類 | 交易費用 | |
股票 | USD 0 | |
ETFs | USD 0 | |
短期交易 | USD 0 | |
期權 | USD 0 | |
共同基金 | 無交易費(NTF)基金 | USD 0 |
無銷售費(No-Load)基金 | USD 0 | |
銷售費(Load)基金 | USD 0 |
準備資料
- 護照(需要上傳正反面)
- 手機號碼(手機認證用的)
- email電子信箱
輕鬆開戶5步驟
步驟一、點擊官網申請連結
1.1 點選「立即開戶」
進入第一證券的官方網站,點選頁面中上方的「立即開戶」
1.2 點選「申請國際帳戶」
因為不是美國人,點選「申請國際帳戶」
1.3 手機號碼驗證
手機驗證,如果手機是0930-123-456,就可以填(+886)930-123-456。
- 輸入手機號碼
- 點選「獲取驗證碼」
- 輸入驗證碼
- 點選「繼續」
步驟二、上傳護照
將護照分成兩頁上傳,並且在簽名頁上,順便簽名後再上傳。
系統會自動偵測!
- 護照要確定沒有過期
- 簽名頁,要簽名(中英文都可以)
- 台灣身分證也可以,就上傳正反面就可以!
步驟三、填寫個人資料&風險資料
3.1 基本資料
按著護照上的姓名、居住地址、程式等,都需要用英文填寫。
居住地址中文翻譯成英文:可以參考中華郵政翻譯,如果地址太長,就分長兩行輸入!
注意:居住地報稅號,人在台灣就可以填上身分證字號,如果人在美國有SSN,就可以在居住地報稅好上,填上SSN。
3.2 權限開通
- 投資經驗:請填寫良好或豐富
- 投資標的:請填寫投機與增值
- 其他交易選項:新手建議融資、期權、延長時段交易都先不要開通。(為來有需要,聯絡客服就可以輕鬆開通)
步驟四、設定帳號密碼&簽名
4.1 設定帳號密碼
這裡會設定帳號、密碼、PIN碼,強烈建議,記錄下來!(忘記了,就沒人可以幫你了,建議拍照,或是手抄下來)
4.2 設定手寫簽名
閱讀用戶須知,並且附上你的數位簽名!
步驟五、等待審核通過
通常過幾天就會有一封信,通知你的帳戶,可以匯款入金,2-3個工作天,就會收到開戶成功的email。
登入帳戶
步驟一、輸入帳號密碼
登入第一證券,輸入我們之前設定的帳號、密碼
步驟二、輸入PIN碼
我們之前設定的4位PIN碼!
步驟三、填寫表單(第一次才需要)
只有第一個要填YES,其他都填NO。
入金USD500的方式
主要有分兩種入金方式,如果你是用台灣的外幣帳戶,可以參考第一種「台灣入金方式」,需要國際匯款。
第一次,可以先匯USD500或USD1000 進你的帳戶裡!
但如果你已經有美國帳戶,那就可以輕鬆的綁定美國帳戶,一下就轉好帳。
延伸閱讀:[開戶教學] 花旗全球速匯,台美金流匯款使用教學,3個步驟輕鬆開戶
方式一、台灣入金方式,4步驟輕鬆入金
步驟一、點選「我的帳戶」/「存款/轉戶」
步驟二、點選「銀行匯款」/「國際」
步驟三、去銀行,外幣帳戶,請行員幫忙
記錄好轉賬資訊,去你的外幣帳戶,請你的銀行行員,幫你轉帳到這個帳戶!
方式二、美國入金方式,電子轉賬即可
如果已經有美國帳戶,輕鬆綁定,就可以流通資金了!我自己是綁我留學用的大通帳戶(Chase Bank),互相轉帳很方便。
出金方式
出金方式也是有兩種,如果是要匯回台灣帳戶,就會需要填寫「匯出款的授權表格」,但如果你已經有美國帳戶,一樣可以輕鬆轉到你的美國帳戶。
方式一、台灣出金方式,4個步驟輕鬆出金
一般國際出金費用,大概USD35,會需要你填寫「匯出款的授權表格」。
步驟一、客戶服務、表格中心
步驟二、點選「匯出款授權表格-國際」
步驟三、填寫「匯出款授權表格-國際」
可以把表格印出來,或是直接在PDF上面填寫,第二步,一定要寫清楚,如果不清楚可以問銀行行員,來幫助你寫SWIFT碼。
步驟四、上傳「匯出款授權表格-國際」
把剛剛填好的表格,上傳,等候通知,通常過2-3天就會收到第一證券的電話確認!就可以準備收到你的出金金額了!
方式二、美國出金方式
如果已經有美國帳戶,輕鬆綁定,就可以流通資金了!我自己是綁我留學用的大通帳戶(Chase Bank),互相轉帳很方便。
延伸閱讀:美國銀行開戶3步驟
讀者常見問題
Q1:大概匯款多久會進第一證券帳戶?
通常大概2-3個工作天,就會到。
Q2:第一次會建議入金多少到第一證券帳戶?
我會建議,不論是在台灣或是美國,都可以入金USD500以上,如果是在台灣,會建議一次性匯多一點,降低匯差、中間手續費占的比例。
第一證券簡介
Q3:如何降低國際匯款「成本」?
國際匯款人,最在意的就是匯款成本:
- 電匯手續費
- 匯差
花旗全球速匯,就輕鬆地解決這個問題,多年花旗國際電匯「零手續費」、「零時差」。
延伸閱讀:[開戶教學] 花旗全球速匯,台美金流匯款使用教學,3個步驟輕鬆開戶
Q4: 為什麼要「趁早」投資?
- 到底差幾年投資,有差嗎? 有,見下圖
- 我現在還沒什麼錢,可以投資嗎? 沒錢,更要投資,要像滾雪球一樣,重點是早點滾
- 如果放銀行不行嗎?可以,但是通貨膨脹每年大概是2 – 3%,如果銀行利率比這個低,可能要注意,錢可能在縮水
開始投資 | 投資時間 | 每月投資金額 | 總投資金額 | 67歲報酬 | |
Jack | 21歲 | 10年 | USD 200 | USD 21,600 | USD 2,547,150 |
Blake | 30歲 | 37年 | USD 200 | USD 91,200 | USD 1,483,033 |
Jack僅僅投資了10年後,就沒有再投入金額,總投資額才21600,最後獲得10倍的資本額。Blake在30歲,趕緊投資,並且投資了Jack三倍多的時間,三倍多的金額,最後總資產,約只有Jack的一半!
投資,要趁早,因為「複利」的力量在於時間!
Q5: 投資真的可以讓我提早退休嗎?
如果看到上面的圖,我相信是會的,你在早期投資的錢,可以自己滾雪球,慢慢的越滾越大,雖然前期沒有什麼感覺,但是後期因為「複利」的力量,甚至滾得比我們的主動收入還快!
這時侯,就很有可能達到「被動收入」超過「日常開銷」,也就是說你的錢,滾出來的獲利,可以cover你的生活。
Q6: 開始投資,我該怎麼推估大概何時,我的錢可以cover我的生活費?
我會推薦用這個「Retirement Calculator」來計算,他會依照你的
- 收入
- 開銷
- 存錢率
- 通膨
去計算,你的資產成長速率,並且達到何時,你的資產即使拿出生活費,也不會影響資產成長!
如果你覺得這個部落格有幫助到你,歡迎你分享這篇文章給3個對他們有幫助的朋友。
紐約工程師Jack
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6 留言
Hello 您好!
感謝您這麼詳細用心的分析!看到您的文章後馬上按照您的流程來開firstrade了!
我有個小疑問想請教您一下,我目前是在美國工作拿的還是F1簽證,想請問您當初也是以相同身份在美國用國際帳戶開戶嗎?
太開心有幫助到你 😀
我自己也是F1的身份,工作時候,申請Firstrade的!當時我有提交W8EN好像!
開完戶,就綁定我的Chase入金的!有美國銀行的話,入金很方便!:D
一起成為價值投資的初心者吧! 😀
有問題都可以一起討論!!
感謝您的回覆!可以詢問您一下您開戶的時候身份是RA還是NRA? 我現在卡在持有F1簽證但是RA,所以不太確定這樣是要開國際還國內帳戶。謝謝您!
哈囉Kate:
我之前開戶的時候是NRA, 但是你看開戶步驟,上面問的是「美國公民」或是「永久居留」,所以的理解是,當你有綠卡或是美國護照時,申請「國內」。
如果跟我一樣都是持有F1簽證,都可以申請「國際帳戶」。
但是如果為了保險,也可以開戶前花五分鐘,打給Firstrade客服Double check, 電話1.800.869.8800。
希望這個回答對你有幫助!
謝謝您的答覆喔!
希望有幫助到你 😃 一起成為價值投資人